泰康人寿亳州中支反洗钱宣传月｜护航开学季，反洗钱伴你行

泰康人寿亳州中支反洗钱宣传月｜护航开学季，反洗钱伴你行

新学期的脚步日渐临近,广大学生即将重返校园、开启新的学习旅程。除了课业学习、实习兼职,金融安全同样是一门不可忽视的必修课。不少同学觉得“洗钱”离校园十分遥远,但不法分子紧盯部分学生有闲置银行卡、渴望兼职创收的心理设下圈套,很多同学在浑然不知的情况下,沦为不法分子转移赃款的工具。

套路一

高薪兼职,“跑分”走流水

各类兼职群、社交平台频繁出现“日结数百元,仅需帮忙收款转账”“闲置银行卡出租,轻松赚佣金”等诱人广告,宣称只要出借个人银行卡、微信、支付宝账号帮忙“刷流水”,不用出力就能获取报酬。

风险提示:你的账户极有可能被用来转移电信诈骗、网络赌博等非法活动产生的赃款,成为洗钱链条当中的重要一环。不要抱有“我没有参与诈骗,只是借一下账户而已”的侥幸心理,贪图微薄佣金,就有可能触碰法律红线,付出沉重代价。

套路二

刷单返利,越刷越亏

以“简单线上任务、小额即时返利”为噱头吸引学生参与刷单,前期会小额兑现收益博取信任,再诱导不断加大投入本金,之后便失联跑路。

风险提示:刷单本身属于违法行为,不少刷单平台背后存在大量非法资金流转,衍生洗钱风险。广大学生要坚决拒绝一切刷单任务,切勿掉入圈套。

套路三

非法校园贷,陷入债务泥潭

部分网络平台打着“零抵押、秒审批、快速放款”旗号推广校园贷,背后暗藏高额利息以及各类隐性收费。非法放贷团伙借助多个账户拆分放款、回收还款,以此掩盖资金真实来源,洗白非法收入。一旦深陷其中,不仅背负沉重债务,还可能被犯罪分子诱导代收资金,沦为犯罪帮凶。

套路四

网络游戏、虚拟货币暗藏风险

近年来,游戏账号交易、虚拟货币“搬砖套利”受到不少学生的关注。虚拟货币具备匿名、难溯源的特点,经常被不法分子当作洗白赃款的新型洗钱工具。

风险提示:不要参与陌生平台的虚拟货币交易,谨慎对待游戏账号、装备买卖,保护好个人账号,避免账户被用于非法资金流转。

案例警示

大一学生小周,在社交群看到一则兼职信息:把本人银行卡借给他人“走账”,每使用一次可获得200元报酬。小周觉得银行卡闲置,还能轻松赚取零花钱,稳赚不亏,于是将银行卡交付对方。不久,小周的银行卡被公安机关冻结。经核查,该银行卡接收多笔电信诈骗赃款,被用于非法资金拆分流转。小周因涉嫌相关网络犯罪接受司法处理;一旦被司法机关认定有罪,将会留下刑事案底,对升学、就业政审造成重大不利影响,账户也会受到金融机构相应惩戒。

法律小科普

洗钱,就是通过账户流转、资产转换等操作,掩盖非法资金的真实来源与性质,将“黑钱”伪装成合法收入的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十条,任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利,并应当配合金融机构依法开展客户尽职调查。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条明确规定,任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行账户、支付账户、互联网账号等。