泰康人寿亳州中支金融消保知识云课堂▏开展断卡行动 合法使用账户（五）

泰康人寿亳州中支金融消保知识云课堂▏开展断卡行动 合法使用账户（五）

为什么要“断卡”
(一)危害特别大。“实名不实人”的“卡”,很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计,每年网络赌博流出的资金就达万亿级别,难以追查和打击。

手机卡
既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。

银行卡
既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
涉“卡”人员面临的惩戒
·被认定的失信用户,实施仅保留1张银行卡,五年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施。同时,纳入金融信用基础数据库管理,录入个人征信。
·被认定的出租、出借、出售电话卡,且被用于电信网络诈骗造成损失的失信用户,三大基础运营商要实施只保留1张电话卡,五年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。严重者甚至构成犯罪,将负刑事责任。

“断卡”行动打击哪几类人?
开卡团伙:自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡的人员,以及金融机构内部利用管理漏洞大批开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
带队团伙:诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团队,这类团队经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。
收卡团伙:主要是接收带队团伙电话卡、银行卡的团伙。
贩卡团伙:主要是接收全国各地售卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。

守护好账号安全
·不出租、出借、出售金融账户,包括银行卡,支付二维码等。
·通过正规渠道办理账户业务,在自助设备操作时注意安全防范。
·保护好账户信息,妥善保管好个人证件、银行卡、网银U盾、手机等。
·不登陆可疑的网站,不点击未知的链接,不随意下载可疑APP。
·设置较为复杂账户密码。
·从银行官方网站下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件。
·如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷,应尽快挂失银行卡,并及时向公安机关报案,提供有关证据配合公安机关开展案件调查。